LEISTUNG LOHNT SICH

Berater gibt es unzählige in Banken und Versicherungen, doch Andrea und Volker Schmid sind frei von diesen Branchengrenzen. Ihre Kunden profitieren von fein aufeinander abgestimmten Lösungen von Banken, Bausparkassen, Versicherungen und Investmentgesellschaften und das seit 20 Jahren. Volker Schmid machte nach der Schule die Ausbildung zum Elektroniker, seine Frau Andrea zur Industriekauffrau, sie absolvierte danach noch die Weiterbildung zur Betriebswirtin. Doch dann entschieden sich beide für einen anderen Weg und wurden Vermögensberater. Heute betreuen sie rund 7000 Kunden und 100 Mitarbeiter im Haupt- und Nebenberuf. Im Frühjahr diesen Jahres bezogen sie ihr neues Domizil in Wäschenbeuren – gleich hinter dem Bürogebäude liegt auch das Wohnhaus. Praktisch für das Ehepaar, denn für beide ist es selbstverständlich, auch mal in den Abendstunden oder am Wochenende Einsatz zu bringen. Dass sich dieses Engagement lohnt, sieht man am Erfolg der beiden. Der Knackpunkt sei der Allfinanzgedanke, man könne nahezu jedes Produkt anbieten, erklärt Volker Schmid. Dabei stehen die Wünsche und Ziele des Kunden immer im Mittelpunkt. Wer sich für eine Beratung entscheidet, habe die  Möglichkeit, Steuern und Sozialausgaben zu senken. Und wer möchte das nicht. Dabei sparen die Berater der DVAG nicht an Zeit, Beratung ist das wichtigste Element. Doch bevor individuell auf die Kunden zugeschnittene Produkte und Lösungen präsentiert werden, wird gemeinsam die Ist-Situation analysiert und ausgewertet.

Volker und Andrea Schmid aus Wäschenbeuren können dank flexibler Arbeitszeiten Unternehmertum und Familie gut unter einen Hut bringen.

Zum Allfinanzierungskonzept gehöre auch, dass man geraden in Zeiten wie diesen, den Menschen mit vielen Produkten zur Seite steht. Denn schließlich gehe es schneller als man denkt: ein neues Auto, eine Weiterbildung, das neue Zimmer für den Nachwuchs oder in Coronazeiten das Homeoffice. Und der Dispokredit schlägt teuer zu Buche. Doch das müsse nicht sein. Auch hier hat Volker Schmid eine Lösung parat, indem er hilft, teure Raten- und Dispokredite in einem günstigeren Privatkredit zusammenzufassen. Er kümmert sich selbstverständlich um alle Formalitäten. Jeder könne sich jederzeit für eine günstige Finanzierung, einen guten Zinssatz, eine niedrige Wohlfühlrate entscheiden. Während der Corona-Pandemie steigen die Immobilienpreise noch mehr. Dabei besitzen bereits 51 Prozent der Deutschen Wohneigentum, mit steigender Tendenz. Wer nun auch überlegt, in Immobilien zu investieren,
wird von den Schmids optimal beraten. Denn für viele sei eine eigene Immobilie nicht nur der wichtigste Baustein für die eigene Altersvorsorge, sie bedeute zugleich Selbstverwirklichung und Unabhängigkeit. Dabei sei man nicht an feste Produkte gebunden, sondern könne aus allen Bereichen auswählen und den Kunden mit einer Vielzahl an Angeboten bedienen.

Durch die Größe der DVAG sind darunter auch exklusive Produkte, die es ausschließlich über die DVAG gibt. Zusätzlich zum Wohneigentum sorgen viele Menschen privat für den Ruhestand vor, denn die gesetzliche Rente reicht nicht aus, um den gewohnten Lebensstandard im Alter halten zu können. Doch was passiert, wenn eine Krankheit oder Berufsunfähigkeit auf dem Weg zur Rente die Pläne durchkreuzt? Generali zum Beispiel biete einen Aufbau der Altersvorsorge und Risikoabsicherung in einem Rund-um-sorglos-Paket an. Und das zu einem sehr günstigen Preis. Volker Schmid rät auch zur Anlage in Sachwerten. „Seit Jahrtausenden fasziniert die Menschen Gold. Gold bewahrt langfristig die Kaufkraft, schützt vor Inflation und kann nicht künstlich hergestellt werden. Gold ist selten und gefragt.“ Viele Kunden fragen sich heutzutage, was Sparen noch bringt und welche Form des Sparens am besten ist. Auch hier haben Volker und Andrea Schmid einen heißen Tipp parat: „Jeder sollte regelmäßig, langfristig und breit gestreut in seinen Vermögensaufbau investieren.“ Dazu eigne sich ein spezieller Fonds. Dabei bestimme der Kunde die Strategie: Abhängig von seinen Anlagezielen wird ausgewogen oder dynamisch investiert. In beiden Fällen sei es das Ziel, eine Wertentwicklung zu erreichen, die einen positiven Ertrag verspricht. Eins wissen Andrea und Volker Schmid ganz genau: Leben ist Veränderung, doch mit einer verantwortungsvollen Planung erreicht jeder seine
Wünsche und Ziele.

Am Anfang der Beratung steht immer die Analyse Ihrer Ziele und Ihrer Situation. darauf aufbauend entwickeln wir ein individuelles Konzept, in das auch staatliche Förderungen und steuerliche Vorteile einfließen. Erst dann geht es um die richtigen Produkte, die Ihnen bei der Umsetzung Ihrer Ziele helfen. So entsteht ein passgenaues Gesamtkonzept, keine Insellösungen. Auf Dauer – durch eine langfristige Partnerschaft.

DEUTSCHE VERMÖGENSBERATUNG
Andrea und Volker Schmid
Im Gewerbegebiet 17
73116 Wäschenbeuren
07172 3295244
Andrea.Schmid@dvag.de

GFM-PR

Text: Susanne Rötter // Foto: Andreas Wegelin